Как мы предотвратили мошенничество на 200 тонн арматуры: разбор кейса и защита от B2B-афер

Статья подготовлена ООО «Центр Строй Групп» на основе реального инцидента. Компания делится опытом для защиты отраслевого сообщества от мошеннических схем.

В2В-мошенничество в сфере металлоторговли достигло нового уровня изощренности. Злоумышленники используют поддельные документы крупных государственных компаний, создают многоуровневые схемы с участием посредников и применяют социальную инженерию для обхода систем безопасности. Только за последний год в металлургической отрасли зафиксирован рост мошеннических схем на 34%, а средний ущерб от одного инцидента составляет 2,8 млн рублей.

Недавно наша команда столкнулась с попыткой крупномасштабного мошенничества, которое могло обойтись компании более чем в 10 млн рублей. Благодаря слаженным действиям сотрудников и четко выстроенной системе контроля удалось предотвратить кражу 200 тонн арматуры. Делимся этим опытом, чтобы помочь коллегам по отрасли защитить свой бизнес.

Как всё начиналось
До инцидента от имени директора пришло сообщение в одном из популярных российских мессенджеров с просьбой предоставить документы. Рассылка велась с другого номера, но с копией фото и инициалами руководителя. Обнаружив подозрительное сообщение, сотрудники перезвонили директору и выяснили, что кто-то от его имени запрашивает данные.

Через неделю в нашу компанию обратился клиент, представившийся сотрудником крупной государственной корпорации РЖД. Как это часто бывает, отгрузка была назначена на пятницу перед длинными выходными, в период, когда бдительность снижается и сложнее оперативно проверить сомнительную информацию.

На первый взгляд всё выглядело достоверно: звонки с московских городских номеров, переписка с корпоративных e-mail, полный комплект учредительных документов, профессиональная терминология, знание внутренних процедур РЖД. Клиент запросил коммерческое предложение: 200 тонн арматуры с отсрочкой платежа -типичная потребность для крупного заказчика.

Поскольку мы не предоставляем отсрочку напрямую, предложили клиенту воспользоваться услугами факторинговой платформы. Неожиданно выяснилось, что в бюджете «заказчика» не предусмотрены средства на комиссию в размере 1,2 р. По нашему опыту, крупные компании всегда закладывают в бюджет все сопутствующие расходы. Экономия на таких деталях должна насторожить -это стало первым сигналом, что дело нечисто.

Мы предложили альтернативу — провести отгрузку через компанию партнёра, готовую предоставить отсрочку от своего имени: партнёр закупает металл у нас и поставляет его «РЖД». Схема рабочая, но добавляет лишнее звено и повышает операционные риски.

Момент истины
Подозрительны оказались нестандартные доверенности и необычный формат документов, отдельные доверенности на каждого водителя. По регламенту наш сотрудник тщательно сверил печати и подписи.

В ходе общения с водителями выяснилось, что расчёт планируется наличными - нетипично для госкорпорации и доставка должна была быть в Саратовскую область на частный адрес. Ключевым моментом стало прямое обращение к реальному сотруднику РЖД, который подтвердил, что не имеет отношения к этой сделке: мошенники использовали его данные.

Система защиты от B2B-мошенничества

Этап 1: Первичная проверка клиента

• Сверка данных с официальными реестрами (ЕГРЮЛ, картотека арбитражных дел)
• Проверка контактных данных через официальные сайты
• Анализ финансовой отчетности и деловой репутации
• Верификация полномочий представителей по официальным номерам
• Проверка статуса налогоплательщика через ФНС

Этап 2: Анализ коммерческих условий

• Необычно выгодные условия для покупателя
• Давление на ускорение сделки
• Отказ от стандартных процедур верификации
• Экономия на типичных для отрасли расходах

Этап 3: Контроль документооборота

• Качество печатей и подписей
• Соответствие бланков корпоративным стандартам
• Подтверждение документов через официальные каналы связи

Этап 4: Безопасность при отгрузке

• Верификация личности водителей по документам
• Сверка номеров автотранспорта
• Контроль фактического адреса доставки
• Связь с конечным получателем для подтверждения

Заключение
Современное B2B-мошенничество становится всё более изощренным, но профессиональный подход и современные технологии позволяют эффективно противостоять угрозам. Ключ к успеху: комплексная система защиты, включающая технологические решения, регламенты и высокую квалификацию команды.

Наш случай показывает: инвестиции в безопасность окупаются многократно. Главное не экономить на защите и сохранять бдительность при работе с крупными заказами. Мошенники постоянно совершенствуют свои методы. Только совместными усилиями отраслевого сообщества мы сможем создать надежную защиту от криминальных схем в металлоторговле.

О компании
ООО «Центр Строй Групп» - надёжный поставщик металлопроката полного цикла в Москве и по всей России. За годы работы мы выработали комплексную систему защиты от мошенничества и готовы делиться опытом с партнёрами по отрасли.
Наши принципы: максимальная прозрачность, строгое соблюдение процедур безопасности и ответственность перед клиентами. Только честная конкуренция и взаимная поддержка участников рынка создадут здоровую бизнес-среду для всех.